국내 최초로 호주 디폴트옵션 벤치마킹
[인더스트리뉴스 김은경 기자] 한국투자신탁운용은 한국투자MySuper알아서펀드 시리즈의 전체 설정액이 연초 이후 300억 이상 증가했다고 16일 밝혔다.
펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 13일 종가 기준 한국투자MySuper알아서펀드 시리즈의 설정액은 940억원으로 올해 초보다 306억원 증가했다. 이 중 한국투자MySuper알아서성장형펀드(O 클래스; 디폴트옵션)와 한국투자MySuper알아서안정형펀드(O 클래스; 디폴트옵션)는 연초 이후 각각 약 78억원, 99억원 유입돼 두 유형 모두 디폴트옵션 클래스에서 가장 높은 상승폭을 나타냈다.
또 올해 1월 이후 신한은행, 우리은행, 농협은행, 신한투자증권 등 판매사가 신규로 추가되며 연초 이후 성장세가 두드러지고 있다.
해당 펀드로의 자금 유입은 꾸준하게 높은 수익률을 유지했기 때문으로 풀이된다. 한국투자MySuper알아서성장형펀드(C-Re 클래스)의 최근 1년 수익률은 19.13%로 국내 설정된 전체 밸런스드펀드(BF) 중 가장 높은 것으로 확인됐다. 6개월 수익률은 3.97%를 기록했다.
특히 한국투자MySuper알아서성장형펀드는 현재 ‘한국투자증권디폴트옵션적극투자형BF1’에 100% 비중으로 편입돼 있으며, 지난 5월 9일 고용노동부가 발표한 ‘2025년 1분기 사전지정운용방법(디폴트옵션) 주요 현황 공시’ 기준으로 해당 디폴트옵션은 전체 315개 디폴트옵션 중 1년 수익률 1위(22.72%)를 차지하기도 했다.
한국투자MySuper알아서펀드 시리즈는 국내 최초로 연금 선진국 호주의 디폴트옵션인 마이슈퍼(MySuper)를 벤치마킹한 자산배분 전략 상품이다. 소비자물가상승률과 연관성이 높은 호주 주식, 미국 물가연동국채와 대체자산, 미국 대형성장주, 국내 채권까지 전 세계 다양한 자산을 편입하며, 소비자물가지수(CPI)와 연동해 초과수익을 추구한다.
이 외에도 지난해 9월 출시한 한국투자디딤CPI+펀드 역시 한국투자MySuper알아서펀드 시리즈와 동일한 운용 전략을 토대로 운용되고 있으며, 설정 이후 수익률 10.21%(C-Re 클래스 기준)를 기록하는 등 안정적인 추세를 이어가고 있다.
강성수 한국투자신탁운용 솔루션담당 상무는 “은퇴 이후 실질 구매력 확보를 위해서는 물가상승률보다 높은 수익률을 확보하는 것이 중요하다”며 “해당 펀드 시리즈는 물가상승률과 관련된 자산을 편입해 변동성은 낮추고 보다 안정적인 수익을 기대할 수 있다”고 말했다.
강 상무는 이어 “원화 투자자를 위해 자체 개발한 장기자본시장가정(LTCMA)을 바탕으로 향후에도 장기적인 초과 수익을 달성할 수 있도록 노력할 것”이라고 설명했다.
한편, 본문에 언급된 펀드는 실적배당형 상품으로 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며, 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.
